DC Nissay 타겟 데이트 펀드 2070

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투자 위험

  • 펀드(모펀드 포함)는 가격 변동이 있는 증권(외화 표시 자산은 환율 변동 위험이 있음)에 투자하므로 기준 가격이 변동됩니다 따라서 투자 원금을 잃을 수도 있습니다
  • 예금, 적금과 달리 펀드는 투자원금이나 수익률을 보장하지 않습니다 모든 투자결과(손익)는 투자자에게 귀속되므로 펀드의 위험성을 충분히 인지하시기 바랍니다

주식 투자 위험

주가는 국내외 경제, 경제, 사회적 여건의 변화와 경영실적 악화(부도 등)로 인해 하락할 수 있습니다

채권투자 위험

  • 이자율 변동 위험
    이자율은 경제 및 경제 상황에 따라 변동하며 채권 가격도 이에 따라 변동합니다 일반적으로 금리가 오르면 채권 가격은 하락합니다
  • 신용위험
    채권 발행인이 재정적인 어려움, 관리 부실 또는 현금 흐름 불량에 빠지고 미리 정해진 조건(불이행)에서 채권에 대한 이자와 환매금을 지불할 수 없거나 이것이 예상되는 경우 채권 가격이 하락할 수 있습니다

부동산 투자 신탁(REIT) 투자 위험

  • 부동산 관련 위험 보유
    REIT 가격은 REIT가 보유한 부동산의 가치, 임대소득 변동 등에 따라 변동되며, 부동산 시장 상황 및 경제 동향에 따라 변동됩니다 REIT가 소유한 부동산의 임대료나 점유율이 감소하거나, 천재지변 등으로 인해 REIT가 소유한 부동산이 훼손된 경우에는 REIT의 가격이 하락할 수 있습니다
  • 이자율 변동 위험
    이자율이 상승하면 REIT는 다른 채권 수익률과 비교하여 판매될 수 있으며 가격이 하락할 수 있습니다
    또한, 금리가 상승할 경우, 금융기관에서 차입한 REIT의 이자부담 증가로 수익성이 악화될 수 있으며, REIT의 가격이 하락할 수 있습니다
  • 신용위험
    REIT는 일반 기업과 마찬가지로 파산 위기에 처해 있으며, REIT의 경영이나 재무상태가 악화될 경우 REIT의 가격이 하락할 수 있습니다
  • J-REIT 과세 관련 위험
    일반적으로 J-REIT 발행인은 세금이 사실상 면제되지만 세법에 따른 특정 요건이 충족되지 않는 경우 이러한 조치가 적용되지 않을 수 있으며 발행인의 세금 부담이 증가하여 J-REIT 가격이 하락하고 분배가 감소할 수 있습니다
  • 리츠 및 부동산의 법률 시스템과 관련된 위험
    REIT 및 부동산 등에 관한 법률제도(세금, 건축 규제 등)의 변화로 인해 부동산의 가치와 수익성이 감소하는 경우 REIT 가격 및 배당금이 감소할 수 있습니다

단기금융자산 운용과 관련된 위험

기업어음, 콜론 등 단기금융자산에 투자하는 경우 발행사의 경영/재무상태의 변화 또는 이와 관련된 외부평가의 변화로 인해 손실이 발생할 수 있습니다

외환변동위험

일반적으로 당사는 엔화에 대한 통화 헤지를 수행하지 않으므로 외화 표시 자산은 환율 변동에 직접적인 영향을 받습니다 일반적으로 엔화 가치가 상승하면 펀드의 자산 가치가 감소합니다

국가 위험

펀드가 해외 자산에 투자함에 따라 각국의 정치, 경제 상황, 외환 규제, 자본 규제 등에 의해 영향을 받을 수 있으며, 펀드 자산의 가치가 감소할 수 있습니다

유동성 위험

시장 규모가 작거나 거래량이 적은 경우 시장 상황에 따라 예상되는 시기나 가격에 거래를 하지 못하여 손실이 발생할 수 있습니다

  • NAV 변동 요인은 위에 국한되지 않습니다

기타 참고 사항

  • 배포와 관련하여 다음 사항에 유의하십시오
    • 배당금은 예금에 대한 이자와 달리 기금의 신탁재산에서 지급되기 때문에 배당금 지급 시 기준가격은 해당 금액만큼 감소합니다
    • 배당금은 계산 기간 동안 발생한 소득(평가 이익을 포함한 비용 및 거래 이익을 공제한 후 배당금 및 기타 소득)을 초과하여 지급될 수 있습니다 이 경우 금회계연도 결산일의 NAV는 전회계연도 결산일보다 낮아진다 또한, 분배 수준이 반드시 계산 기간 동안 펀드의 수익률을 나타내는 것은 아닙니다
    • 수혜자의 펀드 구매 가격에 따라 지불된 분배금의 일부 또는 전부는 원금의 부분 환불을 효과적으로 나타낼 수 있습니다 펀드 매입 후 투자 상황으로 인해 기준가격 상승폭이 분배금액보다 적은 경우에도 마찬가지다
  • 펀드가 환매 신청을 많이 받아 단기간에 환매대금을 배분해야 하는 경우 또는 해당 자산의 주요 거래시장에서 시장 환경이 갑자기 변하는 경우 해당 자산의 유동성이 일시적으로 감소할 수 있으며, 펀드가 시장 상황에 따라 예상되는 가격으로 거래되지 못하고 거래량이 제한될 위험이 있습니다
    이는 기본 가격에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며, 환매 신청 접수를 중단하고, 이미 승인된 환매 신청 승인을 취소하며, 환매 가격 지불을 지연시킬 수 있습니다
  • 자금 거래에는 쿨링오프(금융상품거래법 제37-6조)가 적용되지 않습니다

위험 관리 시스템

  • 운영리스크 관리부서는 운영현황을 모니터링하고, 리스크와 성과를 분석, 평가하며, 투자제한 준수여부 및 거래실행상태에 대한 사후점검을 실시합니다 운영리스크 관리 담당부서는 모니터링 결과를 운영 담당부서에 전달함은 물론, 정기적인 내부회의를 통해 보고하고 있습니다 투자 부서는 이러한 커뮤니케이션과 보고를 받고, 필요에 따라 포트폴리오 개선을 포함하여 투자 위험을 적절하게 관리하기 위한 시스템을 갖추고 있습니다

    또한 관리회사는 유동성 위험 관리에 관한 규정을 제정하고 펀드에 포함된 자산의 유동성 위험을 모니터링하며 비상 대응 계획을 수립 및 검증합니다 이사회 및 기타 기관은 유동성 위험 관리 및 유동성 위험 관리 시스템의 적절한 이행 보장 등의 문제를 감독합니다

투자시 유의사항

이 문서는 Nissay Asset Management에서 기금 및 운영 상태와 관련된 정보를 제공할 목적으로 작성되었습니다 본 문서는 금융상품거래법 등에 근거한 공시서류가 아니며, 특정 유가증권 등의 권유를 목적으로 한 것이 아닙니다

[투자신탁 관련 주의사항]

  • 투자신탁은 위험을 수반하는 상품입니다 투자성과는 시장환경 등에 따라 변동되며, 모든 투자결과(손익)는 투자자의 몫입니다 원금과 수익률은 보장되지 않습니다
  • 투자신탁은 가격이 변동하는 유가증권에 투자합니다(해외 유가증권에 투자하는 펀드도 환율변동위험에 노출되어 있습니다) 따라서 기준가격이 변동하여 투자원금 이하로 떨어질 수 있습니다
  • 보험계약이나 금융기관 예금과 달리 투자신탁은 보험계약자보호공사나 예금보험의 적용을 받지 않습니다 증권사 이외의 금융기관에서 매입한 투자신탁은 투자자보호기금 지급 대상에서 제외됩니다
  • 구매시에는 반드시 투자신탁안내서(설명서)를 받아보시고 내용을 확인하신 후 결정하시기 바랍니다

[투자용 투자신탁증권에 대하여]

  • "외국인투자신탁증권" 및 "지정투자신탁증권"에 대해서는 각 펀드의 인도설명서 "투자신탁증권 개요"를 참조하시기 바랍니다

[이 문서에 관한 참고 사항]

  • 이 자료는 신뢰성이 있다고 판단되는 정보를 바탕으로 작성되었으나 정보의 정확성이나 완전성을 보장하지 않습니다
  • 본 자료에 있는 그래프와 수치는 과거의 성과일 뿐이며 미래의 투자 수익을 암시하거나 보장하지 않습니다 또한 세금, 수수료 등을 고려하지 않아 실제 투자 결과를 나타내지 않습니다
  • 이 자료의 어떤 내용도 시장 환경의 미래 변화를 보장하지 않습니다
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